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如何挑选一个好的基金和基金经理?

如何挑选一个好的基金和基金经理?】根据数据显示,我们国内偏股型的基金平均年化在14%左右,如果是非常优秀的基金经理,年平均收益可以达到20%。

那么,那个大家熟悉又常常头疼的问题又来了:

如何挑选一个好的基金和基金经理呢?

给大家比较简单的,靠工具就能判断的方法有这些依据:

第一,基金公司的实力强劲

有些人会把基金经理当做选主动型管理基金的最重要的环节,这没错。不过根据我们国内基金经理的跳槽频率,平均一个基金经理管理一只基金的时间才3年多。这个和我们打算长期投资的目的是有矛盾的。因为很有可能我们好不容易选好了基金,投了三年五载,突然就换经理了!这时候,如果是差的基金公司,开不出好的条件请优秀的接手人,那就很麻烦了。

其次,好经理的业绩,跟他背后的团队分不开。

不少牛人基金经理跑去做私募基金之后,业绩大不如前,就是这个原因。一只基金好坏,其实更多的是它背后团队的功劳。能不能聘请得起优秀的团队、留住好的团队和经理,就看基金公司能力了。

一个基金公司,怎么样才算“实力强劲”呢?

有几个标准可以参考:

公司规模大且稳定

投研团队稳健成熟

有大牌的明星基金经理坐镇且跳槽率低

我们可以通过不少第三方平台找到基金公司的排名。不过,基本上排名都是以基金公司的规模来排序。

天弘基金公司因为有街坊邻居都知道的“余额宝”,所以规模第一。但这个第一并不具备参考性。要知道,各个基金公司擅长的项目不一,大家可以通过“基金类别”来筛选主动型管理类的好公司。

基金公司也是各有所长,博时、华夏基金公司规模和名气都很大,但是前者擅长的是固收类产品,后者ETF最有优势,在主动型管理基金方面,并不是最突出的。

易方达、富国、嘉实、中欧、汇添富等公司,在主动型管理方面是业内比较优秀的。

第二,看基金经理和基金的过往业绩

基金公司固然重要,但是基金基金经理就是基金这艘大船的“掌舵人”,它的投资策略和能力经验,决定了这艘船要往哪里开。

除了平均年回报(在好买基金网上可以查到比较多详细内容),基金经理自然是管理年限越长越好,尽量选择经历过一轮牛熊的。另外,基金经理的简介、跳槽的频率和管理的基金规模,都是必看的项目。

我大A市场上一轮牛市从2014年开始,到2015年6月份封顶,至今也有5年多了。

也就是说,一个基金经理最好管理基金时间超过5年,比较好。这代表着他经历过市场涨跌,尤其在牛市转熊的大下坡阶段,还能保持比较好的平均回报,那就真的是“风雨不动安如山”了。

如果是行业型的主动型管理基金,基金经理的个人简介(履历)需要看看,有没有相关的学历、钻研背景。比如:一个没有学习过医药知识的人,来管理一只基金投资医药行业,你会觉得靠谱吗?

跳槽的频率代表一个基金经理的忠诚度,我们不希望基金总是换经理,这一点当然重要。

管理规模,可以看看基金经理过往管理过的基金规模大小。如果管理过超过30个亿以上的基金,那就是比较好的。基金规模不一样,投资策略是不一样的,规模越大管理难度越大。一个基金经理管理过超过30个亿以上的基金,说明他应对过大比例的赎回、投资标的的配置和调仓,能力上会更胜一筹。

基金过往业绩,这个不难查询到。

当然,最重点关注的,是基金经理管理的基金的排名情况。在确定是一直没有更换过基金经理的情况下,基金的近2年、近3年甚至是近5年的业绩都是同类中的优秀,那么就可以认为这是一只好基金。

此外,基金的“业绩比较基准和净值走势对比”、最大回撤、换手率、夏普比率,以及有基金界“奥斯卡”之称的金牛奖颁发情况,都值得参考。

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